Финансовая отчётность по МСФО

Нижеследующий отчёт соответствует требованиям международной системы финансовой отчётности

Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2011 года (в тысячах рублей)

  Прим. 2011 2010
Активы
Денежные средства и их эквиваленты 5 1 011 395 545 500
Обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ 127 798 71 145
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 6 1 416 955 1 430 511
Средства в других банках 7 1 992 604 2 305 142
Кредиты и дебиторская задолженность 8 8 998 362 6 647 711
Основные средства 9 758 048 599 632
Прочие активы 10 19 265 15 887
Итого активов 14 324 427 11 615 528
Обязательства
Средства клиентов 12 12 030 279 9 803 985
Выпущенные долговые ценные бумаги 13 499 8 190
Прочие заёмные средства 14 20 204 20 204
Прочие обязательства 15 75 826 49 268
Текущие обязательства по налогу на прибыль 1 184 3 599
Отложенное налоговое обязательство 23 131 896 100 336
Итого обязательств 12 259 888 9 985 582
Собственный капитал (дефицит собственного капитала)
Уставный капитал 16 459 022 459 022
Фонд переоценки основных средств 270 358 139 209
Нераспределённая прибыль 17 1 335 159 1 031 715
Итого собственный капитал 2 064 539 1 629 946
Итого обязательств и собственного капитала 14 324 427 11 615 528

Отчёт о совокупном доходе за год, закончившийся 31 декабря 2011 года (в тысячах рублей)

  Прим. 2011 2010
Процентные доходы 1 224 484 1 212 013
Процентные расходы (515 995) (623 639)
Чистые процентные доходы 18 708 489 588 374
Изменение резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках 7,8 (128 541) (59 204)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках 579 948 529 170
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток 21 (32 205) (16 315)
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 17 607 13 954
Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты (4 469) 1 264
Комиссионные доходы 19 310 496 246 323
Комиссионные расходы 19 (21 530) (13 766)
Расходы от обязательств, привлечённых по ставкам ниже рыночных (373)
Резерв по условным обязательствам кредитного характера и прочие резервы 10,27 (4 292) (325)
Прочие операционные доходы 20 8 530 21 650
Чистые доходы 853 712 781 955
Административные и прочие операционные расходы 22 (472 087) (406 921)
Прибыль до налогообложения 381 625 375 034
Расходы по налогу на прибыль 23 (68 352) (69 845)
Прибыль за период 313 273 305 189
Прочие компоненты совокупного дохода
Выплата вознаграждения Наблюдательному совету (1 500) (1 400)
Пересчет налога на прибыль за прошлые годы (122)
Совокупный доход за период 311 773 303 667

Отчёт об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2011 года (в тысячах рублей)

  Прим. Уставный капитал Фонд переоценки основных средств Нераспределённая прибыль Итого собственный капитал
Остаток за 31 декабря 2009 года 459 022 165 687 707 870 1 332 579
Прочие компоненты совокупного дохода (1 522) (1 522)
Изменение фонда переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (22 536) 22 536
Использование резерва переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (3 942) 3 942
Прибыль за год 305 189 305 189
Итого совокупный доход за 2010 год (26 478) 330 145 303 667
Дивиденды объявленные 24 (6 300) (6 300)
Остаток за 31 декабря 2010 года 459 022 139 209 1 031 715 1 629 946
Прочие компоненты совокупного дохода (1 500) (1 500)
Изменение фонда переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (594) 594
Использование резерва переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (3 677) 3 677
Прибыль за год 313 273 313 273
Итого совокупный доход за 2011 год (4 271) 316 044 311 773
Переоценка основных средств 135 420 135 420
Дивиденды объявленные 24 (12 600) (12 600)
Остаток за 31 декабря 2011 года 459 022 270 358 1 335 159 2 064 539

Отчёт о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2011 года (в тысячах рублей)

  Прим. 2011 2010
Движение средства от операционной деятельности
Проценты полученные 1 204 491 1 179 736
Проценты уплаченные (513 465) (635 507)
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток (39 182) (2 203)
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 17 607 14 168
Комиссии полученные 309 525 247 616
Комиссии уплаченные (21 530) (13 765)
Прочие операционные доходы 2 661 12 585
Уплаченные административные и прочие операционные расходы (428 498) (386 907)
Уплаченный налог на прибыль (66 548) (51 995)
Денежные средства, полученные от операционной деятельности, до изменений в операционных активах и обязательствах 465 061 363 728
Изменение в операционных активах и обязательствах
Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Центральном банке РФ (56 653) (20 312)
Чистый (прирост) снижение по финансовым активам, оцениваемым через прибыль или убыток 31 519 (847 992)
Чистый (прирост) снижение по средствам в других банках (50 000) 1 168 900
Чистый прирост (снижение) по кредитам и дебиторской задолженности (2 087 939) (1 991 583)
Чистый (прирост) снижение по прочим активам 430 (3 333)
Чистый (прирост) снижение по средствам других банков (512 813)
Чистый (прирост) снижение по средствам клиентов 2 198 927 1 277 129
Чистый (прирост) снижение по выпущенным долговым обязательствам (7 671) (4 978)
Чистый (прирост) снижение по прочим обязательствам 961 183
Чистые денежные средства, полученные от операционной деятельности 494 635 (571 071)
Денежные средства от инвестиционной деятельности
Приобретение основных средств 9 (21 511) (32 954)
Выручка от реализации основных средств 3 204 36 204
Чистые денежные средства, использованные в инвестиционной деятельности (18 307) 3 250
Денежные средства от финансовой деятельности
Выплаченные дивиденды 24 (12 423) (6 229)
Вознаграждение членам Наблюдательного Совета (1 500) (1 400)
Привлечение прочих заёмных средств
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности (13 923) (7 629)
Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты 3 490 (3 810)
Чистый приток денежных средств и их эквивалентов 465 895 (579 260)
Денежные средства и их эквиваленты на начало года 5 545 500 1 124 760
Денежные средства и их эквиваленты на конец года 5 1 011 395 545 500