Финансовая отчётность по МСФО

Нижеследующий отчёт соответствует требованиям международной системы финансовой отчётности

Отчёт о финансовом положении за 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей)

  Прим. 2010 2009
Активы
Денежные средства и их эквиваленты 5 545 500 1 124 760
Обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ 71 145 50 833
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 6 1 430 511 589 394
Средства в других банках 7 2 305 142 2 772 600
Кредиты и дебиторская задолженность 8 6 647 711 5 386 749
Основные средства 9 599 632 627 192
Текущие требования по налогу на прибыль
Прочие активы 10 15 887 8 297
Итого активов 11 615 528 10 559 825
Обязательства
Средства других банков 11 518 039
Средства клиентов 12 9 803 985 8 539 337
Выпущенные долговые ценные бумаги 13 8 190 13 148
Прочие заёмные средства 14 20 204 20 204
Прочие обязательства 15 49 268 45 868
Текущие обязательства по налогу на прибыль 3 599 2 742
Отложенное налоговое обязательство 23 100 336 87 908
Итого обязательств 9 985 582 9 227 246
Собственный капитал (дефицит собственного капитала)
Уставный капитал 16 459 022 459 022
Фонд переоценки основных средств 139 209 165 687
Нераспределённая прибыль 17 1 031 715 707 870
Итого собственный капитал 1 629 946 1 332 579
Итого обязательств и собственного капитала 11 615 528 10 559 825

Отчёт о совокупном доходе за год, закончившийся 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей)

  Прим. 2010 2009
Процентные доходы 1 212 013 1 170 652
Процентные расходы (623 639) (541 360)
Чистые процентные доходы 18 588 374 629 292
Изменение резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках 7,8 (59 204) (318 665)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности, средств в других банках 529 170 310 627
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток 21 (16 315) 103
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 13 954 1 138
Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты 1 264 5 710
Комиссионные доходы 19 246 323 218 581
Комиссионные расходы 19 (13 766) (11 406)
Резерв по условным обязательствам кредитного характера и прочие резервы 10,27 (325) 16 730
Прочие операционные доходы 20 21 650 10 422
Чистые доходы 781 955 551 905
Административные и прочие операционные расходы 22 (406 921) (353 046)
Прибыль до налогообложения 375 034 198 859
Расходы по налогу на прибыль 23 (69 845) (36 866)
Прибыль за период 305 189 161 993
Прочие компоненты совокупного дохода
Выплата вознаграждения Наблюдательному совету (1 400) (1 800)
Пересчет налога на прибыль за прошлые годы (122) (161)
Совокупный доход за период 303 667 160 032

Отчёт об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей)

  Прим. Уставный капитал Фонд переоценки основных средств Нераспределённая прибыль Итого собственный капитал
Остаток за 31 декабря 2008 года 459 022 169 974 552 371 1 181 367
Прочие компоненты совокупного дохода (1 961) (1 961)
Использование резерва переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (4 287) 4 287
Прибыль за год 161 993 161 993
Итого совокупный доход за 2009 год (4 287) 164 319 160 032
Дивиденды объявленные 24 (8 820) (8 820)
Остаток за 31 декабря 2009 года 459 022 165 687 707 870 1 332 579
Прочие компоненты совокупного дохода (1 522) (1 522)
Изменение фонда переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (22 536) 22 536
Использование резерва переоценки основных средств за вычетом отложенного налога (3 942) 3 942
Прибыль за год 305 189 305 189
Итого совокупный доход за 2010 год (26 478) 330 145 303 667
Дивиденды объявленные 24 (6 300) (6 300)
Остаток за 31 декабря 2010 года 459 022 139 209 1 031 715 1 629 946

Отчёт о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2010 года (в тысячах рублей)

  Прим. 2010 2009
Движение средства от операционной деятельности
Проценты полученные 1 179 736 1 148 770
Проценты уплаченные (635 507) (538 730)
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток (2 203) (310)
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 14 168 924
Комиссии полученные 247 616 218 426
Комиссии уплаченные (13 765) (11 402)
Прочие операционные доходы 12 585 2 378
Уплаченные административные и прочие операционные расходы (386 907) (302 177)
Уплаченный налог на прибыль (51 995) (26 586)
Денежные средства, полученные от операционной деятельности, до изменений в операционных активах и обязательствах 363 728 491 293
Изменение в операционных активах и обязательствах
Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Центральном банке РФ (20 312) (42 170)
Чистый (прирост) снижение по финансовым активам, оцениваемым через прибыль или убыток (847 992) (301 682)
Чистый (прирост) снижение по средствам в других банках 1 168 900 2 552 200
Чистый прирост (снижение) по кредитам и дебиторской задолженности (1 991 583) (4 872 510)
Чистый (прирост) снижение по прочим активам (3 333) 12 243
Чистый (прирост) снижение по средствам других банков (512 813) 122 963
Чистый (прирост) снижение по средствам клиентов 1 277 129 2 199 935
Чистый (прирост) снижение по выпущенным долговым обязательствам (4 978) (60 620)
Чистый (прирост) снижение по прочим обязательствам 183 (8 540)
Чистые денежные средства, полученные от операционной деятельности (571 071) 93 112
Денежные средства от инвестиционной деятельности
Приобретение основных средств 9 (32 954) (40 471)
Выручка от реализации основных средств 36 204 1 392
Чистые денежные средства, использованные в инвестиционной деятельности 3 250 (39 079)
Денежные средства от финансовой деятельности
Выплаченные дивиденды 24 (6 229) (8 891)
Вознаграждение членам Наблюдательного Совета (1 400) (1 800)
Привлечение прочих заёмных средств 45 000
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности (7 629) 34 309
Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты (3 810) 29 701
Чистый приток денежных средств и их эквивалентов (579 260) 118 043
Денежные средства и их эквиваленты на начало года 5 1 124 760 1 006 717
Денежные средства и их эквиваленты на конец года 5 545 500 1 124 760