Бухгалтерский баланс

Бухгалтерский баланс на "01" января 2014 г. (годовая, тыс. руб.)

По счетам доверительного управления операции не производились.
№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
АКТИВЫ
1 Денежные средства 525 898 376 990
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 574 155 486 315
2.1 Обязательные резервы 173 702 143 393
3 Средства в кредитных организациях 378 764 286 507
4 Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 024 707 1 380 622
5 Чистая ссудная задолженность 12 147 979 10 943 488
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 0 0
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 204 953 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 761 331 696 242
9 Прочие активы 141 751 98 518
10 Всего активов 15 759 538 14 268 682
ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 13 216 583 12 035 252
13.1 Вклады физических лиц 9 738 034 8 840 907
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 502 1 652
16 Прочие обязательства 141 882 127 310
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 13 852 14 341
18 Всего обязательств 13 372 819 12 178 555
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 84 000 84 000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 86 695 71 570
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0
24 Переоценка основных средств 399 181 399 181
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 1 501 477 1 232 874
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 315 366 302 502
27 Всего источников собственных средств 2 386 719 2 090 127
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 1 889 543 1 509 334
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 271 634 277 267
30 Условные обязательства не кредитного характера 0 0

Отчёт о прибылях и убытках за 2013 г. (годовая, тыс. руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
1 Процентые доходы, всего, в том числе: 1 552 050 1 390 583
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 98 797 58 405
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 1 359 115 1 235 090
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложения в ценные бумаги 94 138 97 088
2 Процентые расходы, всего, в том числе: 717 133 605 199
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 228 0
2.2 По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями 716 905 605 146
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 0 53
3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 834 917 785 384
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе : -139 789 -69 879
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам 2 816 -883
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 695 128 715 505
6 Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -15 525 31 916
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами , имеющимися в наличии для продажи 0 0
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 10 039 17 519
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты -6 081 -6 156
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0
12 Комиссионные доходы 327 671 328 549
13 Комиссионные расходы 30 422 25 164
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -5 246 -13 627
17 Прочие операционные доходы 5 726 9 314
18 Чистые доходы (расходы) 981 290 1 057 856
19 Операционные расходы 571 697 661 929
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 409 593 395 927
21 Начисленные (уплаченные) налоги 94 227 93 425
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 315 366 302 502
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 315 366 302 502

Отчёт об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на "01" января 2014 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Данные на начало отчётного периода Прирост(+)/ снижение(-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: 2 055 353 338 252 2 393 605
1.1 Уставный капитал кредитной организации, в том числе: 84 000 0 84 000
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 63 000 0 63 000
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 21 000 0 21 000
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 0
1.3 Эмиссионный доход 0 0 0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 71 570 15 125 86 695
1.5 Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчёт собственных средств (капитала): 1 500 602 323 127 1 823 729
1.5.1 прошлых лет 1 232 874 268 603 1 501 477
1.5.2 отчетного года 267 728 54 524 322 252
1.6 Нематериальные активы 0 0 0
1.7 Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) по остаточной стоимости 0 0 0
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0 0 0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) 10   10
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 15,5   16,4
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 597 234 136 358 1 733 592
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 1 573 250 135 122 1 708 372
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 9 643 1 725 11 368
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 14 341 -489 13 852
4.4 под операции с резидентами оффшорных зон 0 0 0

Раздел «Справочно»

1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчётном периоде (тыс.руб.), всего, в том числе вследствие: 1 649 102
1.1 выдачи новых ссуд 811 009
1.2 изменения качества ссуд 766 710
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 71 383
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: 1 513 980
2.1 списания безнадежных ссуд 4 667
2.2 погашения ссуд 1 132 658
2.3 изменения качества ссуд 318 721
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 57 934
2.5 иных причин 0

Отчёт о движении денежных средств за 2013 г. (годовая)

№ п/п Наименование статьи Денежные потоки за отчётный период Денежные потоки за предыдущий отчётный период
1. Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: 618 052 400 995
1.1.1 Проценты полученные 1 539 136 1 379 588
1.1.2 Проценты уплаченные -701 770 -535 838
1.1.3 Комиссии полученные 327 660 328 635
1.1.4 Комиссии уплаченные -29 029 -25 164
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи 26 037 -7 865
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 10 039 17 519
1.1.8 Прочие операционные доходы 5 069 8 580
1.1.9 Операционные расходы -472 699 -683 665
1.1.10 Расход/возмещение по налогам -86 391 -80 795
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: -35 634 -342 456
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России -30 309 -15 595
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 299 435 80 173
1.2.3 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -1 381 596 -407 389
1.2.4 Чистый прирост/снижение по прочим активам -36 929 -18 271
1.2.5 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 0 0
1.2.6 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций -552 0
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями 1 124 943 43 918
1.2.8 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
1.2.9 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам -1 150 1 153
1.2.10 Чистый прирост/снижение по прочим обязательствам -9 476 -26 445
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) 582 418 58 539
2. Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» -200 000 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -84 879 -31 639
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 2 714 8 659
2.7 Дивиденды полученные 0 0
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) -282 165 -22 980
3. Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды -16 615 -12 913
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) -16 615 -12 913
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты 15 058 -27 622
5 Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов 298 696 -4 976
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода 1 006 419 1 011 395
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода 1 305 115 1 006 419

Сведения об обязательных нормативах по состоянию на "01" января 2014 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение
На отчётную дату На предыдущую отчётную дату
1 Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) min 10 16,4 15,5
2 Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1) 0 0 0
3 Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) min 15 88,8 69,2
4 Норматив текущей ликвидности банка (Н3) min 50 116,4 100,5
5 Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) max 120 48,5 59,3
6 Норматив максимального размера риска на одного заёмщика или группу связанных заёмщиков (Н6) max 25 максимальное 17,9
минимальное  0,04
максимальное 19,6
минимальное 0,01
7 Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) max 800 287,7 305,4
8 Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) max 50 0 0
9 Норматив совокупной величины риска по инсайдерам (Н10.1) max 3 1 1,3
10 Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приоретение акций (долей) других юридических лиц (Н12) max 25 0 0
11 Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) 0 0 0
12 Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)      
13 Норматив максимальной совокупности величины кредитов клиентам-участникам расчётов на завершение расчётов (Н16) 0 0 0
14 Норматив представления РНКО от своего имени и за свой счёт кредитов заёмщикам, кроме клиентов-участников расчётов (Н16.1) 0 0 0
15 Норматив минимального соотношения предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) 0 0 0
16 Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объёма эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) 0 0 0
17 Норматив максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации-эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) 0 0 0

Аудиторское заключение за 2013 год

Дата публикации: 22.04.2014 г.