Бухгалтерский баланс

Бухгалтерский баланс на "01" января 2013 г. (годовая, тыс. руб.)

По счетам доверительного управления операции не производились.
№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
АКТИВЫ
1 Денежные средства 376 990 343 810
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 486 315 559 774
2.1 Обязательные резервы 143 393 127 798
3 Средства в кредитных организациях 286 507 235 609
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 380 622 1 416 955
5 Чистая ссудная задолженность 10 943 488 10 595 055
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 0 0
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 696 242 690 636
9 Прочие активы 98 518 81 974
10 Всего активов 14 268 682 13 923 813
ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 12 035 252 12 009 966
13.1 Вклады физических лиц 8 840 907 7 840 310
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 1 652 499
16 Прочие обязательства 127 310 103 352
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 14 341 7 996
18 Всего обязательств 12 178 555 12 121 813
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 84 000 84 000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 71 570 59 105
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0
24 Переоценка основных средств 399 181 402 493
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 1 232 874 1 007 121
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 302 502 249 281
27 Всего источников собственных средств 2 090 127 1 802 000
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 1 509 334 1 200 647
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 277 267 799 440
30 Условные обязательства не кредитного характера 0 28 102

Отчёт о прибылях и убытках за 2012 г. (годовая, тыс. руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
1 Процентые доходы, всего, в том числе: 1 390 583 1 222 359
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 58 405 48 318
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 1 235 090 1 067 346
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложения в ценные бумаги 97 088 106 695
2 Процентые расходы, всего, в том числе: 605 199 516 159
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 0 831
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 605 146 515 300
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 53 28
3 Чистые процентные доходы (отрицательная маржа) 785 384 706 200
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе : -69 879 -195 069
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -883 -5 219
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 715 505 511 131
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток 31 916 -32 205
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами , имеющимися в наличии для продажи 0 0
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 17 519 17 607
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты -6 156 -4 469
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0
12 Комиссионные доходы 328 549 309 592
13 Комиссионные расходы 25 164 21 530
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -13 627 -5 952
17 Прочие операционные доходы 9 314 3 323
18 Чистые доходы (расходы) 1 057 856 777 497
19 Операционные расходы 661 929 432 733
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 395 927 344 764
21 Начисленные (уплаченные) налоги 93 425 95 483
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 302 502 249 281
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 302 502 249 281

Отчёт о движении денежных средств за 2012 г. (годовая)

№ п/п Наименование статьи Денежные потоки за отчётный период Денежные потоки за предыдущий отчётный период
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: 400 995 465 459
1.1.1 Проценты полученные 1 379 588 1 204 491
1.1.2 Проценты уплаченные -535 838 -513 465
1.1.3 Комиссии полученные 328 635 309 525
1.1.4 Комиссии уплаченные -25 164 -21 530
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи -7 865 -39 182
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 17 519 17 607
1.1.8 Прочие операционные доходы 8 580 2 661
1.1.9 Операционные расходы -683 665 -403 264
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -80 795 -91 384
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: -342 456 29 574
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России -15 595 -56 653
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 80 173 31 519
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях -407 389 -2 136 151
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -18 271 -1 358
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам 0 0
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 0 0
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 43 918 2 198 927
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) 0 0
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 153 -7 671
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам -26 445 961
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) 58 539 495 033
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -31 639 -23 409
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 8 659 3 204
2.7 Дивиденды полученные 0 0
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) -22 980 -20 205
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды -12 913 -12 423
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) -12 913 -12 423
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты -27 622 3 490
5 Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов -4 976 465 895
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода 1 011 395 545 500
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода 1 006 419 1 011 395

Отчёт об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на "01" января 2013 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Данные на начало отчётного периода Прирост(+)/ снижение(-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 815 359 239 994 2 055 353
1.1 Уставный капитал кредитной организации, в том числе: 84 000 0 84 000
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 63 000 0 63 000
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 21 000 0 21 000
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 0
1.3 Эмиссионный доход 0 0 0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 59 105 12 465 71 570
1.5 Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчёт собственных средств (капитала): 1 261 761 238 841 1 500 602
1.5.1 прошлых лет 1 007 121 225 753 1 232 874
1.5.2 отчетного года 254 640 13 088 267 728
1.6 Нематериальные активы 0 0 0
1.7 Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) по остаточной стоимости 8 000 -8 000 0
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0 0 0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) 10 x 10
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 14,6 x 15,5
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 527 932 69 302 1 597 234
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 1 512 605 60 645 1 573 250
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 7 331 2 312 9 643
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 7 996 6 345 14 341
4.4 под операции с резидентами оффшорных зон 0 0 0

Раздел «Справочно»

1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчётном периоде (тыс.руб.), всего, в том числе вследствие: 2 470 758
1.1 выдачи новых ссуд 935 860
1.2 изменения качества ссуд 1 462 619
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 72 279
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: 2 410 113
2.1 списания безнадежных ссуд 9 234
2.2 погашения ссуд 1 429 594
2.3 изменения качества ссуд 896 982
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 74 303
2.5 иных причин 0

Сведения об обязательных нормативах по состоянию на "01" января 2013 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение
На отчётную дату На предыдущую отчётную дату
1 Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) min 10 15,5 14,6
2 Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1) 0 0 0
3 Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) min 15 69,2 69,9
4 Норматив текущей ликвидности банка (Н3) min 50 100,5 100,6
5 Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) max 120 59,3 53
6 Норматив максимального размера риска на одного заёмщика или группу связанных заёмщиков (Н6) max 25 максимальное 19,6
минимальное  5,3
максимальное 22,8
минимальное 4,8
7 Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) max 800 305,4 371,6
8 Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) max 50 0 0
9 Норматив совокупной величины риска по инсайдерам (Н10.1) max 3 1,3 1,5
10 Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приоретение акций (долей) других юридических лиц (Н12) max 25 0 0
11 Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) 0 0 0
12 Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)      
13 Норматив максимальной совокупности величины кредитов клиентам-участникам расчётов на завершение расчётов (Н16) 0 0 0
14 Норматив представления РНКО от своего имени и за свой счёт кредитов заёмщикам, кроме клиентов-участников расчётов (Н16.1) 0 0 0
15 Норматив минимального соотношения предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) 0 0 0
16 Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объёма эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) 0 0 0
17 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации-эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) 0 0 0

Пояснительная записка к годовому отчёту за 2012 год

Дата публикации: 12.04.2013 г.