Бухгалтерский баланс

Заключение аудитора

Бухгалтерский баланс на "01" января 2012 г. (годовая, тыс. руб.)

По счетам доверительного управления операции не производились.
№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
АКТИВЫ
1 Денежные средства 343 810 269 707
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 559 774 154 705
2.1 Обязательные резервы 127 798 71 145
3 Средства в кредитных организациях 235 609 192 233
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 416 955 1 430 511
5 Чистая ссудная задолженность 10 595 055 8 632 745
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 0 0
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 690 636 595 046
9 Прочие активы 81 974 79 678
10 Всего активов 13 923 813 11 354 625
ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 0
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 12 009 966 9 786 758
13.1 Вклады физических лиц 7 840 310 6 878 886
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 499 8 170
16 Прочие обязательства 103 352 82 827
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 7 996 4 249
18 Всего обязательств 12 121 813 9 882 004
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 84 000 84 000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 59 105 50 094
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0
24 Переоценка основных средств 402 493 308 947
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 1 007 121 849 354
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 249 281 180 226
27 Всего источников собственных средств 1 802 000 1 472 621
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 1 200 647 999 790
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 799 440 562 544
30 Условные обязательства не кредитного характера 28 102 0

Отчёт о прибылях и убытках за 2011 г. (годовая, тыс. руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
1 Процентые доходы, всего, в том числе: 1 222 359 1 200 395
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 48 318 90 124
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 1 067 346 1 041 469
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложения в ценные бумаги 106 695 68 802
2 Процентые расходы, всего, в том числе: 516 159 623 639
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 831 26 751
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 515 300 596 652
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 28 236
3 Чистые процентные доходы (отрицательная маржа) 706 200 576 756
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе : -195 069 -180 340
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -5 219 -3 433
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 511 131 396 416
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -32 205 -16 315
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами , имеющимися в наличии для продажи 0 0
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 17 607 14 168
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты -4 469 1 264
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0
12 Комиссионные доходы 309 592 247 654
13 Комиссионные расходы 21 530 13 765
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -5 952 -1 626
17 Прочие операционные доходы 3 323 14 143
18 Чистые доходы (расходы) 777 497 641 939
19 Операционные расходы 432 733 380 766
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 344 764 261 173
21 Начисленные (уплаченные) налоги 95 483 80 947
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 249 281 180 226
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов   0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 249 281 180 226

Отчёт о движении денежных средств за 2011 г. (годовая)

№ п/п Наименование статьи Денежные потоки за отчётный период Денежные потоки за предыдущий отчётный период
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: 465 459 366 074
1.1.1 Проценты полученные 1 204 491 1 179 736
1.1.2 Проценты уплаченные -513 465 -635 507
1.1.3 Комиссии полученные 309 525 247 616
1.1.4 Комиссии уплаченные -21 530 -13 765
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи -39 182 -2 203
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 17 607 14 168
1.1.8 Прочие операционные доходы 2 661 12 585
1.1.9 Операционные расходы -403 264 -360 938
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -91 384 -75 618
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: 29 574 -934 799
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России -56 653 -20 312
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 31 519 -847 992
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях -2 136 151 -821 036
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -1 358 -4 980
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам 0 0
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 0 -512 813
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 2 198 927 1 277 129
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) 0 0
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток -7 671 -4 978
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам 961 183
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) 495 033 -568 725
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -23 409 -36 700
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 3 204 36 204
2.7 Дивиденды полученные 0 0
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) -20 205 -496
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды -12 423 -6 229
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) -12 423 -6 229
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты 3 490 -3 810
5 Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов 465 895 -579 260
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода 545 500 1 124 760
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода 1 011 395 545 500

Отчёт об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на "01" января 2012 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Данные на начало отчётного периода Прирост(+)/ снижение(-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 496 913 318 446 1 815 359
1.1 Уставный капитал кредитной организации, в том числе: 84 000 0 84 000
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 63 000 0 63 000
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 21 000 0 21 000
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 0
1.3 Эмиссионный доход 0 0 0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 50 094 9 011 59 105
1.5 Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчёт собственных средств (капитала): 1 041 872 219 889 1 261 761
1.5.1 прошлых лет 849 354 157 767 1 007 121
1.5.2 отчетного года 192 518 62 122 254 640
1.6 Нематериальные активы 0 0 0
1.7 Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) по остаточной стоимости 12 000 -4 000 8 000
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0 0 0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) 10 x 10
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 16,4 x 14,6
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 331 493 196 439 1 527 932
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 1 321 610 190 995 1 512 605
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 5 634 1 697 7 331
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 4 249 3 747 7 996
4.4 под операции с резидентами оффшорных зон 0 0 0

Раздел «Справочно»

1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчётном периоде (тыс.руб.), всего, в том числе вследствие: 1 487 032
1.1 выдачи новых ссуд 528 830
1.2 изменения качества ссуд 828 183
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 130 019
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: 1 296 037
2.1 списания безнадежных ссуд 4 035
2.2 погашения ссуд 626 156
2.3 изменения качества ссуд 592 156
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 73 690
2.5 иных причин 0

Сведения об обязательных нормативах по состоянию на "01" января 2012 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение
На отчётную дату На предыдущую отчётную дату
1 Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) min10 14,6 16,4
2 Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1) 0 0 0
3 Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) min15 69,9 67,9
4 Норматив текущей ликвидности банка (Н3) min50 100,6 119,7
5 Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) max120 53 42,5
6 Норматив максимального размера риска на одного заёмщика или группу связанных заёмщиков (Н6) max25 максимальное 22,8
минимальное  4.8
максимальное 23.7
минимальное   5.4
7 Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) max800 371,6 314,4
8 Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) max50 0 0
9 Норматив совокупной величины риска по инсайдерам (Н10.1) max3 1,5 1,8
10 Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приоретение акций (долей) других юридических лиц (Н12) max25 0 0
11 Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) 0 0 0
12 Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) 0 0 0
13 Норматив максимальной совокупности величины кредитов клиентам-участникам расчётов на завершение расчётов (Н16) 0 0 0
14 Норматив представления РНКО от своего имени и за свой счёт кредитов заёмщикам, кроме клиентов-участников расчётов (Н16.1) 0 0 0
15 Норматив минимального соотношения предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) 0 0 0
16 Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объёма эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) 0 0 0
17 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации-эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) 0 0 0

Дата публикации: 12.04.2012 г.