Бухгалтерский баланс

Бухгалтерский баланс на "01" января 2011 г. (годовая, тыс. руб.)

По счетам доверительного управления операции не производились.
№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
АКТИВЫ
1 Денежные средства 269 707 249 556
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 154 705 714 989
2.1 Обязательные резервы 71 145 50 833
3 Средства в кредитных организациях 192 233 211 048
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 1 430 511 589 180
5 Чистая ссудная задолженность 8 647 171 7 989 483
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 0 0
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 595 046 613 205
9 Прочие активы 65 252 67 785
10 Всего активов 11 354 625 10 435 246
ПАССИВЫ
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0
12 Средства кредитных организаций 0 515 574
13 Средства клиентов (некредитных организаций) 9 786 758 8 512 688
13.1 Вклады физических лиц 6 878 886 5 013 438
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0
15 Выпущенные долговые обязательства 8 170 13 148
16 Прочие обязательства 82 827 89 404
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 4 249 4 215
18 Всего обязательств 9 882 004 9 135 029
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19 Средства акционеров (участников) 84 000 84 000
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0
21 Эмиссионный доход 0 0
22 Резервный фонд 50 094 44 997
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0
24 Переоценка основных средств 308 947 342 175
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 849 354 726 983
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 180 226 102 062
27 Всего источников собственных средств 1 472 621 1 300 217
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28 Безотзывные обязательства кредитной организации 999 790 437 211
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 562 544 92 478

Отчёт о прибылях и убытках за 2010 г. (годовая, тыс. руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные на отчётную дату Данные на соответ­ствующую отчётную дату прошлого года
1 Процентые доходы, всего, в том числе: 1 200 395 1 169 287
1.1 От размещения средств в кредитных организациях 90 124 46 214
1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 1 041 469 1 097 696
1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0
1.4 От вложения в ценные бумаги 68 802 25 377
2 Процентые расходы, всего, в том числе: 623 639 541 360
2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 26 751 22 174
2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 596 652 514 339
2.3 По выпущенным долговым обязательствам 236 4 847
3 Чистые процентные доходы (отрицательная маржа) 576 756 627 927
4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе : -180 340 -374 789
4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -3 433 -5 468
5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 396 416 253 138
6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -16 315 103
7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами , имеющимися в наличии для продажи 0 0
8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 14 168 924
10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 1 264 5 710
11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0
12 Комиссионные доходы 247 654 218 340
13 Комиссионные расходы 13 765 11 402
14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0
15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0
16 Изменение резерва по прочим потерям -1 626 3 375
17 Прочие операционные доходы 14 143 3 546
18 Чистые доходы (расходы) 641 939 473 734
19 Операционные расходы 380 766 322 835
20 Прибыль (убыток) до налогообложения 261 173 150 899
21 Начисленные (уплаченные) налоги 80 947 48 837
22 Прибыль (убыток) после налогообложения 180 226 102 062
23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0
23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0
23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0
24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 180 226 102 062

Отчёт о движении денежных средств за 2010 г. (годовая)

№ п/п Наименование статьи Денежные потоки за отчётный период Денежные потоки за предыдущий отчётный период
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: 366 074 491 868
1.1.1 Проценты полученные 1 179 736 1 148 770
1.1.2 Проценты уплаченные -635 507 -538 730
1.1.3 Комиссии полученные 247 616 218 426
1.1.4 Комиссии уплаченные -13 765 -11 402
1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи -2 203 -310
1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0
1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 14 168 924
1.1.8 Прочие операционные доходы 12 585 2 378
1.1.9 Операционные расходы -360 938 -282 668
1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -75 618 -45 520
1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: -934 799 -353 181
1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России -20 312 -42 170
1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток -847 992 -301 682
1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях -821 036 -2 321 296
1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -4 980 13 229
1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам 0 -110 000
1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России -512 813 232 963
1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 1 277 129 2 244 935
1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) 0 0
1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток -4 978 -60 620
1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам 183 -8 540
1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) -568 725 138 687
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 0
2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0
2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -36 700 -42 846
2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 36 204 1 392
2.7 Дивиденды полученные 0 0
2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) -496 -41 454
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0
3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0
3.4 Выплаченные дивиденды -6 229 -8 891
3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) -6 229 -8 891
4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты -3 810 29 701
5 Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов -579 260 118 043
5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода 1 124 760 1 006 717
5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода 545 500 1 124 760

Отчёт об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на "01" января 2011 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Данные на начало отчётного периода Прирост(+)/ снижение(-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 314 460 182 453 1 496 913
1.1 Уставный капитал кредитной организации, в том числе: 84 000 0 84 000
1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 63 000 0 63 000
1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 21 000 0 21 000
1.1.3 Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций 0 0 0
1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 0
1.3 Эмиссионный доход 0 0 0
1.4 Резервный фонд кредитной организации 44 997 5 097 50 094
1.5 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): 827 320 214 552 1 041 872
1.5.1 прошлых лет 726 979 122 375 849 354
1.5.2 отчетного года 100 341 92 177 192 518
1.6 Нематериальные активы 0 0 0
1.7 Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) по остаточной стоимости 16 000 -4 000 12 000
1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы 0 0 0
2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) 10 х 10
3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 19,3 х 16,4
4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 156 993 174 500 1 331 493
4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 1 148 092 173 518 1 321 610
4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 4 686 948 5 634
4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 4 215 34 4 249
4.4 под операции с резидентами оффшорных зон 0 0 0

Раздел «Справочно»

1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчётном периоде (тыс.руб.), всего, в том числе вследствие: 2 388 544
1.1 выдачи новых ссуд 1 323 348
1.2 изменения качества ссуд 1 034 004
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 31 192
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: 2 215 026
2.1 списания безнадежных ссуд 6 819
2.2 погашения ссуд 1 219 427
2.3 изменения качества ссуд 960 336
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 28 444
2.5 иных причин 0

Сведения об обязательных нормативах по состоянию на "01" января 2011 г. (годовая)

№ п/п Наименование показателя Нормативное значение Фактическое значение
На отчётную дату На предыдущую отчётную дату
1 Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) 10 16,4 19,3
2 Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) 15 67,9 54,4
3 Показатель текущей ликвидности банка (Н3) 50 119,7 140,8
4 Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) 120 42,5 30,3
5 Показатель максимального размера риска на одного заёмщика или группу связанных заёмщиков (Н6) 25 максимальное 23.7
минимальное  5.4
максимальное 24.9
минимальное   5.0
6 Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) 800 314,4 265,5
7 Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) 50 0 0
8 Показатель совокупной величины риска по инсайдерам (Н10.1) 3 1,8 2
9 Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приоретение акций (долей) других юридических лиц (Н12) 25 0 0
10 Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) 0 0 0
11 Показатель максимальной совокупности величины кредитов клиентам-участникам расчётов на завершение расчётов (Н16) 0 0 0
12 Показатель представления РНКО от своего имени и за свой счёт кредитов заёмщикам, кроме клиентов-участников расчётов (Н16.1) 0 0 0
13 Показатель минимального соотношения предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) 0 0 0
14 Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объёма эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) 0 0 0
15 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации-эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) 0 0 0

Дата публикации: 21.04.2010 г.